由于互联网金融是在互联网平台上进行各项操作，资金的往来都是以数字形式流通，业务合作也是通过电子合同达成，金融机构计算机后台存储着许多客户信息和交易记录。此外，犯罪成员之间多用QQ，微信等移动端软件来联系，交流记录也是重要的犯罪证据。三、互联网金融犯罪的防控对策

　　鉴于上述互联网金融犯罪的类型和特点，为了保护民众的合法资产不受侵害，维护金融市场管理秩序，构建一个良好的互联网环境，对于潜在发生和已经发生的互联网金融犯罪行为，一方面我们要做好防治对策，一方面也要进行严厉打击，其防控对策具体包括：（一）健全互联网金融法律框架体系

　　互联网金融作为新生事物，在创新的同时也隐藏着法律风险，法律的介入程度左右着其发展命运。应梳理完善现行互联网金融法律法规，从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题，并对触犯法律的行为作出明确规定，特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为，指明民间融资行为罪与非罪的界限。修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系，发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件，规范资本运作，保障金融秩序。（二）建立多部门联动工作机制

　　由于互联网金融犯罪涉及违反金融管理制度，侵犯互联网监管秩序，侵犯公民私人财产等多种社会关系，甚至存在公职人员职务犯罪，因此应建立政府领导下多部门共同参与的联动工作机制，加强行业监管。一方面成立专门机构，开展集中清理整治活动。以政府出面组织公安、税务、人民银行、工商、通信等部门成立专门机构，不定期对辖区内互联网企业进行摸底检查和风险评估，摸清其经营者真实身份及经营规模，真正落实好整治工作，形成一起抓，共同管的工作格局。另一方面，金融监管部门要为公安机关侦办案件提供专业支持，准确认定性质，适时组织打击，避免刑事打击过度对互联网金融行业的创新发展造成负面影响。（三）紧抓资金流向，加大侦查力度

　　互联网金融犯罪的动机基本上是“图财”，而且这里的“财”往往是以数字的形式体现，其在互联网平台上的流动也是以电子数字的形式表现，那么资金的流向可以成为案件侦破的突破口，利用支付宝、网上银行等机构的后台记录，查明资金流向，并追查相关账户的信息，甚至能查到身份证号，手机号等关键信息进而锁定犯罪嫌疑人。采用线上资金追查与线下追捕相结合的方式进行抓捕行动。（四）高度重视电子证据的收集与固定

　　互联网金融犯罪中，采用窃取信息和攻击信息系统手段进行犯罪，会留下大量电子痕迹，一些非法P2P网贷企业和众筹网站进行集资诈骗犯罪后也会留下大量电子证据，如电子合同、交易记录、发布的虚假信息等。而电子证据具有抽象性、易毁性、易复制性等特点，因此应高度重视电子证据收集与固定。侦查人员在进入犯罪第一现场后，首先要切断远程控制，保护电源，迅速保存计算机日志，对相关数据进行备份，同时扣押硬盘、光盘、移动硬盘以及传真机，打印机等设备中的记忆芯片。在收集到原物证后，应迅速采用拷贝、拍照等固定方式及时固定保存。在整个收集与固定的过程中还要制作好勘验检查笔录，扣押物品清单等程序性法律文件，以保证证据的合法性和有效性。。（五）强化区域间警务合作和风险预警力度

　　互联网金融犯罪侦查过程中最大的难点就是时空变化，犯罪的行为地和结果发生地不在同一地域，同一时间。犯罪分子会利用侦查时间空隙在短时间内销毁证据，卷款跑路。这就需要我们加强区域间的警务合作，采取集群战役模式，利用互联网平台进行及时的信息传输及时串并案侦查，为侦查犯罪大大缩短时间，不同区域、警种的警力相互配合快速锁定犯罪分子所在地并迅速组织抓捕。还应建立健全互联网金融风险监测、预警机制，加强对相关互联网金融经济犯罪风险的搜集和研判，努力发现、挖掘、提炼深层次、内幕性、预警性信息，加大对互联网金融经济犯罪的打击力度，保障受害人合法权益。

　　综上所述，只有在了解了互联网金融犯罪类型、特点的基础上，才能有针对性的提出对该类犯罪的防控对策，也才能保护国家和人民的财产，维护金融管理秩序健康稳定的发展。[参考文献]

　　[1]陈林.互联网金融发展与监管研究[J].南方金融，2013（11）.

　　[2]樊蓉.网络金融犯罪案件查办的难点与对策[J].犯罪研究，2015（3）.

　　[3]刘坤，高春兴.互联网金融犯罪的特点与侦防对策研究[J].山东警察学院院报，2015，9（5）.外国投资领域的“控制”问题研究西南政法大学2015年本科生科研训练创新项目（