新能源金融安全状况评价

　　【摘要】我国传统能源对外依存度越来越高，传统能源已不能满足经济日益发展所带来的对能源的新增需求，突显发展新能源的重要性。而新能源金融安全是影响新能源发展的重大问题，包括宏观、中观、微观三个层面的安全。文章运用比较分析法对新能源金融安全运行中的风险因素进行分析，运用AHP分析法对各影响因素赋权，并对每个样本新能源企业的标量化数据进行综合加权计算其得分情况，采用BP神经网络模型预测其权数得分。最后结合数据综合分析评价我国新能源安全状况并提出对策建议。
　　【关键词】新能源；新能源金融；金融安全；安全状况
　　一、引言
　　近年来，能源气候变化成为各国关注的主要议题。在国家政策支持下，我国以风电、光伏发电、核电、生物质能发电为主的新能源发电规模迅速攀升，装机容量占全国电力总装机容量的比例不断提高。到2020年，我国单位国内生产总值二氧化碳排放将比2005年下降40%～45%，非化石能源占一次能源消费的比重达到15%左右，这两个方面的发展目标是当前我国新能源发展的总体目标。新能源将以其清洁、可持续的特性成为替代化石能源的最优选择，而不断降低的生产成本也为新能源的快速发展提供了基础。未来十年我国新能源行业仍将保持较快增长速度。
　　新能源总体上还处于产业发展的初级阶段，新能源产业是高技术、高投资、高风险的新兴产业。相比于传统能源行业，新能源的快速发展也离不开金融的支持。但与传统能源不同的是，新能源在技术、金融市场、政策导向等方面又有其独特性，新能源技术的发展还不成熟，且核心技术被国外控制，虚拟金融市场对新能源的支持相当有限；新能源的政策导向性更为明显。因此从新能源金融安全入手，分析影响我国新能源金融安全的主要风险因素，建立风险衡量指标体系，对其进行安全状况评价，促进新能源产业健康发展具有重大的现实意义。
　　二、新能源金融安全相关概念与研究范畴界定
　　（一）新能源，新能源金融与新能源金融安全
　　目前，对于新能源有很多种说法，如可再生能源、清洁能源等。新能源又称非常规能源，是指传统能源之外的各种能源形式。如太阳能、地热能、风能、海洋能、生物质能和核聚变能等。而对于新能源金融学术界没有一个统一的定义，比对国内学者对能源金融的定义，认为新能源金融是以新能源产业链为依托，借助金融手段，从最初的融通资金、中间的整合资源、最终实现价值增值三个方面研究新能源产业与金融产业的互动，并针对性地提出相应保障措施。它研究的是通过分析新能源产业与金融产业的结合点，将金融手段嵌入到新能源产业发展的全过程中，创新符合新能源产业发展的金融产品，帮助新能源企业解决资金问题，促进新能源产业快速发展。顾名思义，新能源金融安全就是用相应的保障措施促进新能源行业的发展，保证新能源行业投资和融资目标的顺利实现。
　　（二）新能源金融安全研究范畴
　　从新能源金融安全的重要性以及新能源行业的发展对我国未来经济发展以及战略需求的重要性出发，由于其风险影响因素的多样性和复杂性，对新能源金融安全状况的评价与分析应从不同层面着手。宏观层面，新能源作为传统能源的替代品，其地位应该上升到国家能源安全层面乃至与国家经济安全目标的实现紧密结合。中观层面，新能源金融的安全不仅包括新能源行业的安全，如技术与市场安全；也包括金融行业的资金安全，如贷出资金的回收。微观层面，站在每个新能源企业的角度，要考虑到投融资决策是否符合企业的发展战略，企业的财务能力等。因此，对于新能源金融安全运行状况的评价应该从企业、行业和国家三个方面着手，如图1所示。
　　1.国家层面的新能源金融安全
　　从国家的角度出发来看新能源金融安全问题，首先要考虑到国家安全及战略目标的实现问题，即新能源对国家能源安全的支持度，表现在实体经济领域则为新能源的供给要满足经济需求。但鉴于新能源发展领域的高技术、高投入、高风险，需要大量的资金做保障，而且其投资回收期长，还有很多不可预见的风险。因此，新能源行业的发展需要国家的支持，包括资金支持与政策支持。如每年增加对新能源行业的财政投资力度，引导国内外投资者投资于我国的能源事业，建立良好的融资平台，出台新能源产业扶持政策，减免新能源企业税收，提供技术方面的支持等。另外，国家应努力为新能源企业的发展提供一个良好的宏观环境。对影响新能源发展的各种动向进行监控，保持国内宏观经济的稳定，及时化解可能存在的系统风险。
　　2.行业层面的新能源金融安全
　　在新能源金融这个系统中的行业应该包括新能源行业与金融行业两种类型，但鉴于研究主体是新能源故在此只研究金融行业对新能源的支持问题。但对于新能源行业来说，风险来源不仅仅限于资金融通方面，也在于新能源行业本身的风险。其一，地域安全问题。地域差异是新能源区别于传统能源的一个重要方面，如风能、太阳能等就有明显的地域特征，因此不是每个地方都适合发展新能源，即使以二次能源形式加以转移利用，其成本问题也是不容忽视的。其二，技术安全问题。众所周知，新能源行业是高技术行业，就算不考虑成本因素，我国发展新能源所需要的技术也不是一朝一夕能够达到的，况且现有的核心技术都被国外掌控，其使用成本不可忽略。由于地域因素带来的风险不便衡量，故后面行业层面的指标选取只考虑技术风险。
　　3.企业层面的新能源金融安全
　　金融对新能源的支持包括虚拟金融和实体金融，前面提到以新能源行业为依托的金融产品几乎没有或处于初级阶段故只研究实体金融。进一步分析，新能源企业与金融企业是互利共生的关系，新能源实体金融安全有两层涵义：一是新能源企业的投融资安全，即保障能顺利从金融企业融资并把筹集得到的资金投入于新能源项目中，在偿还金融企业的贷款后获得收益。二是金融企业对新能源企业的投资安全，即保障能从新能源企业顺利收回贷款的本金和利息。对于后者来说，金融企业早已形成对企业投资情况监控的一整套系统，因此只需站在新能源企业的角度考虑其投资安全与融资安全即可。
　　三、新能源金融风险评价指标体系
　　（一）建立风险衡量指标体系
　　通过对新能源金融安全运行的剖析，从宏观、中观、微观三个层面分别选择政策、技术、投融资作为风险因素。政策风险是由于国家法律法规及政策变化给企业带来的影响。如国家制定的新能源发展的安全标准、技术要求、环保措施以及税收优惠政策、项目支持度等。技术风险是指因技术方面的因素及其变化的不确定性导致创新失败的可能性。包括：第一，新技术本身的不成熟；第二，技术依靠水平不够；第三，可替代的新技术的出现。投融资风险包括投资风险和融资风险，是新能源企业从资金的来源、运用与回收整个资金链运行过程中面临的风险。如贷款的偿还、充足的流动资金、项目投资收益的多少、原始投资的回收等。对每一风险因素分别选取代表性衡量指标（表1）。

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